投資で失敗する人が必ずはまる「王道パターン」

★この失敗事例では「投資方針」がないことが一番の問題です。
当ファンドのように「業績が悪化した時が売るとき」と決めています。業績が良い限り 株価が上がりろうが下がろうが売ることはありません。
皆さんも 例えば「モリテック」にしても「京進」にしても買った人は、 とっくに売っているでしょう!今の最高値まで保有していることはないでしょう!
あれだけ株価が乱高下すれば売っていて当たり前です。でも 「業績が悪化しない限り売らない方針」に基づきやることの重要性をご理解いただけたと思います。
以下は 笑い事ではない話です。よく 読んでみてください!

「市場は、恐怖と欲望が支配する」





みちのり



投資で失敗する人が必ずはまる「王道パターン」
投信1 1/13(土) 10:15配信


投資で失敗する人が必ずはまる「王道パターン」

 投資の鉄則といえば、「安いときに買って、高いときに売る」。考え方自体はいたってシンプルなものです。

 しかし中には、うまく運用しようとして「高いときに買って、安いときに売る」という逆のことをやってしまう人がいます。持っていた銘柄が高値で売れた後に「やっとひと息ついたな」と思っても、これまでの損益を合計してみると、実は思っていたより儲かっていなかったり、むしろ損をしてしまっていたりすることもあります。恐ろしいのが、こうした状況に「気づかぬうちに」陥ってしまうことです。

 なぜ、こうした「逆鉄則」を踏んでしまうのか、特にどんな人がそのような状況に陥りやすいのか、そしてどうすれば回避できるのかを、書籍『投資信託でうまくいく人、いかない人』の著者・白石定之さんが解説します。
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失敗の典型パターン

 具体的に、どのようにして「失敗パターン」に陥ってしまうのか。株式を例に、投資家の心理を、株価を追いながら見てみましょう。

1.株価1000円で買付
「この銘柄は上がりそうだ」
株が上がることを期待。

2.1200円に上昇
「やっぱりオレの目は正しい」
すぐに上昇したので、気分は高揚。自分は腕がいいかもと思っている。

3.1100円に下落
「1200円で売っておけばよかった。また1100円まで戻ったら売ろう」
ほんの少しだけ悔しさはあるが、まだ余裕がある。

4.1200円に上昇 → 売却(+200円)
「1200円になったから売却だ。やっぱりオレは株の天才だな。もう1回1000円に下がったら買い直そう」
利益を挙げて嬉しい状態。「株は簡単だ」と思っている。自信があり、やる気も十分。
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高揚感の後に……

5.1400円に上昇 → 買付
「1200円で売るんじゃなかった!  この銘柄はまだまだ上がりそうだから、買い直しだ!」
きちんと利益は出ていたのに、「早く売却してしまったこと」を損したように思って後悔。注目した銘柄が上がっていく状況に我慢できずに乗ってしまう。

6.1500円に上昇
「やっぱりオレの注目した銘柄はすごい!」
またすぐに上昇したことに気分は最高潮。

7.1400円に下落
「1500円で売っておけばよかった。もう一度1500円になったら売ろう」
高揚感が少し薄れてきている。

8.さらに1300円に下落
「1500円で売ろうと思っていたのに!  1400円まで戻ったら売却しよう」
売り場を逃したことを後悔している。

9.1380円まで戻すも再び1300円に
「なんで戻らないんだ!」
とても悔しい状態。絶対にマイナスにはしたくないと思っている。

10.1000円に大きく下落 → 売却(-400円)
「もうダメだ。もっと下がったら損が大きくなってしまうから売却だ。いったん仕切り直しだ」
血の気が引き、青ざめている。さらに下がるかもしれないという怖れがある。

11.900円に下落
「売っておいてよかった。まだ下がりそうだから、下がったところで買い直そう」
売却後にさらに株価が下がり、内心ほっとしている。


仕切り直しは成功するか?
12.1050円に上昇 → 買付
「1000円で売るんじゃなかった!  900円で買っておけばよかった。まだ上がりそうだから1050円で買おう!」
イライラして、冷静な判断ができない状態。

13.1100円に上昇
「1050円で買ってよかったけど、900円で買っていればもっとよかったのに」
上がったことに悪い気はしていないが、「思い通りに株価が動かなかったら許さないからな」くらいの思いを持っている。

14.1000円に下落
「俺が売ったら上がって、買ったら下がりやがって!」
怒りが収まらず、イライラは最高潮。

15.900円に下落
「もうダメだ……」
再度、血の気が引いている。

16.さらに800円に下落
「もう見たくもない!  こんな会社、大嫌いだ!」
絶望の状態。その会社に対する怒りも最高潮に。

17.さらに下落し、低迷状態に
「……」
怒りを通り越し、あきらめの状態。株価を見ても不愉快になるだけなので、見もしないようになり、そして塩漬けに……。
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投資未経験者には理解できない心理
 このケースでの売り買いの結果は、

・1000円で買付、1200円で売却[+200円]

・1400円で買付、1000円で売却[-400円、累積-200円]

・1050円で買付、その後、塩漬け

となっています。

 投資をしたことのない方は「なんでそうなるの?  安いところで買って高いところで売ればいいじゃない」と思うかもしれませんが、冒頭にも触れたように、知らず知らずのうちにこのような心理に陥ってしまう人が非常に多いのです。

 株式のケースで見ていったので、多少、極端ではありますが、たとえば投資信託でも、(ここまで極端ではないにしろ)同じような心境になってしまう人も多いのではないでしょうか。
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まとめ

 上記のような「逆鉄則」を取ってしまう人の共通点は、「積極投資型」のスタンスを取っていることです。

 積極投資型とは、「すぐに儲かりそうなもの」を欲していて、短期でより大きなリターンを得ようとしているスタンス。株価の動きはある程度、予測できると考えており、そのため小さな変動にも感情が揺れ動いて「一喜一憂」します。その「一喜一憂」の感情に乗せられて、焦りから売ったり買ったりを繰り返してしまい、気づいたら「高いときに買って、安いときに売る」という状態に陥ってしまうのです。

 失敗を避けるには、「積極投資型」のスタンスを意識的に捨て、すぐに結果を求めないことです

 手軽に、身近になってきている投資。しかし、その分、「短期でリターンを求める人」が増えてきています。そのような投資は、マーケットのちょっとした上下に心を乱されて疲れてしまうだけでなく、多くの場合、よい結果をもたらしません。少なくとも一度、あなたが持っている銘柄が真価を発揮するまで待ってみることも必要ではないでしょうか。

(『投資信託でうまくいく人、いかない人』をもとに編集)



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精神的に強い人が「絶対にしない」10のこと

小生は、この条件全部当てはまるな~
やはり 相場に向いてるね♪

そうそう



精神的に強い人が「絶対にしない」10のこと


精神的な強さは、全く予期していないときに起きたことによって試されるものだ。その人の精神的なタフさは、困難なときに何をするかではなく、何をしないかというところに明確に示される。

精神的に強い人が決してしない10のことを学べば、あなたも自分の精神力を高めることができるはずだ。

1. 失敗にこだわらない

精神的にタフな人は、自分が何に気持ちを集中させているかによって、自分の感情が左右されることを知っている。そのため、失敗に固執せず、一方でその失敗を忘れることなく、頭の片隅にとどめておく。そうすることで、将来の成功に向けて自分を変え、適応させていくために役立てることができる。

2. ネガティブな人と付き合わない

冷たい人、失礼な人だと思われたくないために、何かを嘆いている人の話を聞いてあげなければという気持ちに駆られることはよくある。だが、親身になって聞いてあげることと、感情的な悪循環に巻き込まれることは違う。その二つの間には、紙一重の違いがあることを忘れてはいけない。

心の知能指数が高い人は、必要なときには境界線を引いて一定の距離を保ち、巻き込まれないようにすることができる。

3. 自分を疑わない

精神力の強い人には忍耐力がある。失敗しても、疲れても、面白くないと思っても、諦めることはない。誰かに「絶対に無理だ」と言われても、それは他人の意見だと受け止める。

4. 謝罪を求めない

強い精神力の持ち主は、非を認めずに謝らない人のことも恨まずに許す。そうすれば物事が円滑に進むことを知っているからだ。過去の恨み事や感情に「寄生」する憎しみや怒りは、今の幸せや喜びを台無しにする。

5. 自分を哀れまない

自分を哀れむことは、自らを現状に屈した無力な犠牲者だと決めつけるのと同じだ。精神力の強い人は、自分を哀れんだりしない。それは自分自身の力を放棄することを意味するからだ。

6. 恨まない

他人を恨むことで生じる否定的な感情は、ストレス反応だ。ストレスを抱え続けることは、健康に害を及ぼす。米エモリ―大学の研究によれば、高血圧や心臓病にもつながる。精神的に強い人は、自らストレスを抱え込むようなことはしない。

7. 誰の悪影響も受けない

他人と自分を比較することで喜びや満足感が失われたとき、あなたは自分自身の幸福を人の手に委ねたことになる。強い精神力の持ち主が自分の行動に前向きな感情を持っているとき、他人の意見や成功に影響されることはない。

8. 人のことに介入しない

精神的に強い人は、他人を批判しない。人の能力はそれぞれに異なることを知っているからだ。自分を人と比較することは、制約を課すことだ。嫉妬することでエネルギーを浪費せず、人を理解することにそのエネルギーを使ってみよう。人の成功を祝福することは、あなたにとってもその人にとっても、プラスになる。

9. 怠けない

カナダの医療機関、イースタン・オンタリオ・リサーチ・インスティテュートの研究結果によると、10週間にわたって週2回の運動を続けた人は、社会性、知能、運動能力の各項目に関する自己評価が上がったという。自分自身のボディイメージや、自尊感情も改善した。自信を高めるための努力を続けることは、精神的な強さを得ることにつながる。

10. 悲観しない

ニュースを見れば、戦闘や攻撃、脆弱な経済、企業の破綻、環境災害など、世界は悪い方向に向かっていると思わせるようなことばかりだ。だが、精神的に強い人は、自分にはどうすることもできない事柄に心を捉われたりしない。




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「疾きこと 風の如し」

3月13日


今日は、第三四半期決算で本決算が達成できず下方修正の可能性がある銘柄を売って 良いものに乗り換えました。
第三四半期決算の時は しばらく様子をみて判断し 本決算で下方修正なら「即売り」です。ですから 第三四半期決算の時は 本決算まで少し時間的に余裕があります。ですから 「リスク」を最小限にするためには第三四半期で利益の進捗率が60%以下なら見込みはありませんので手じまいします!

売りは
「東海リース」「ヤギ」「朝日ネット」

買いは、
「フューチャー」「京進」「キョウデン」「三井住友建設」


ダメだと思ったら「」やらないといけません!

「疾きこと 風の如し」



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敗軍の将 兵を語らず

相場の世界は、皆さんそれぞれ考え方をお持ちです。

ただ その考えが正しい(=儲かっている)かどうかなんですよね!

会社でサラリーマンやっていれば失敗しても言い訳してればいいのです。

でも 相場で食っている以上誰にも文句を言うこともないし 誰にも責任は転嫁できないのです。

儲からなければ時給800円でバイトに行かないといけないですよね!

当ファンドは、12年専業をやっているし 2か月くらいはいつも沖縄や大阪で遊んでいます!

それが良いのです

 ある方にお会いして株の話になり「チャートがどうの」「陰線がどうの」としきりに話してくるのです。
いろいろ しきりに能書きをしゃべっておられるのですが面倒くさくなって「結局 儲かっていますか?」って聞いたら全然儲かっていなくて今はやめているんだそうです。
こういうのは「敗軍の将 兵を語らず」ですよね!

皆さんも能書き言っている方が儲かっているのか聞いてから話をしたほうが良いですよ!

失敗した人には 失敗をした理由があるのです。
沢山の方のブログを見ても無配や赤字の会社を平気で買っていますよね?
ありえないでしょう!
配当が1%くらいでも買っているでしょう!
ありえないでしょう!
業績が悪化しているのにいつか回復するという何の根拠もない希望で損切りをしない!
ありえないでしょう!
政府管理銘柄をありがたがって買っているでしょう!
ありえないでしょう!
NTTで損したのを忘れておるのでしょうか?みずほ銀行より業績が悪いゆうちょ銀行を買うなんて正気なのか?

具体的にNTTやゆうちょ銀行買った人の話は相手にしないほうが良いでしょう!
この銘柄を買って儲かった人はいないでしょう?(上がった時に売っていれば別ですが 当ファンドは長期保有が基本)

失敗から学べないお人は相場には向いていないでしょう!


石橋を叩く
*当ファンドは、業績が良くて配当が4%近いものしか買いません!



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当たり屋につけ!

当たり屋につけ
売っても買っても連戦連勝という人が、時に出現する。売買の周期が、相場のサイクルにぴったり符合する人、めったに出動しないがひとたび売買すれば必ず利益を収める人等、いわゆる“当たり屋”と呼ばれる人びとがいる。むろん、単なるマグレ当たりの場合もあるだろうが、日常生活のなかでも、うまくいくときはふしぎに次の手もうまくいくという経験をお持ちの方が多いはず。そういう場合が、株式投資にもあり得るわけだ。
日本証券業協会より




株主優待の話盛り上がっていますね!
「優待を取ってすぐに売る」ってなことに終始しているようですが皆さん 大変ですね・・・・・・
当ファンドは、そういう技を考えることはありません!
優良銘柄を選択しておいてこの3月のように権利落ちのイベントの時に優良株が思わぬ安値になった時買いに出ます!
3月には必ず乱高下がありますが それ以外でも今年2月の急落の時に買いに出ます。
それ以外ではバタバタしません。

投資は、長い先まで保有することを基本とすれば「高配当」であることが重要です!
高配当を維持するには「財務内容が良い」や「業績好調が継続する事」が不可欠となります。
財務内容が良いとは、有利子負債が無く キャッシュフローが潤沢であることです。業績が好調であるには技術力が優れているとかもありますが やはり 借入金が少なければ利益が出やすくなります。やはり 財務内容が良きことが業績好調の基本ですね!
それと 多大な投資が必要な会社は対象外としないといけないですね~
つまり勝ち組企業でないといけないのです!

優待品だけで銘柄を選んだり 優待品欲しさに売買などしていると思わぬ損害を受けることになります!



どういったご相談
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プロフィール

諸葛孔明

Author:諸葛孔明
サラリーマンを辞めて「専業トレーダー」やっています。現在は、配当重視株7割 売買3割でやっています。
(注)「FHファンド」は、個人事業届出時の屋号です。投資顧問業ではありません!

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